Investir dans des startups avec le Crowdfunding !
Vous souhaitez investir simplement dans des startups françaises à haut potentiel de rendement ? découvrez l'investissement crowdfunding spécialisé startup qui vous permet d'investir facilement dans plusieurs startups et de diluer les risques avec une mise réduite !
Crowdfunding Startup: C'est quoi une Startup ?
En tant qu'investisseur, Il est important de savoir sur quels produits vous investissez.
Une startup, c'est avant tout une entreprise mais avec des spécificités qui lui sont propre :
1 - Une Startup doit trouver son business model
- Une entreprise classique exploite un marché déjà existant avec des concurrents déjà établis.
- Une entreprise classique doit rivaliser d'originalité et adopter une stratégie efficace pour se démarquer et réaliser du chiffre d'affaire et en tirer des bénéfices.
A l'inverse d'une entreprise classique, une startup adresse un marché encore non exploité.
Non exploité veux aussi dire avec un potentiel de croissance très élevé (même si le marché reste a créer).
Le développement initial pour une startup est donc beaucoup plus difficile que pour une entreprise classique mais le potentiel de développement et de rendement est sans commune mesure...
Une startup réalise en général régulièrement (au début) des modifications de business model appelés aussi pivots afin de trouver un marché adressable qui correspond avec son produit (product fit)
2 - Une Startup n'est pas encore rentable
Selon son stade de développement, une startup n'est en général pas encore rentable (contrairement a une entreprise établie) et nécessite des levées de fonds afin d'assurer son développement.
Une startup vise en général a verrouiller son secteur d'activité avec un développement rapide et des fonds importants, on parle aussi de blitzscaling ou winner take all comme cela l'a été pour les principales entreprises du Nasdaq (facebook, google, twitter, aribnb..)
3 - Une Startup est plus "responsive" et innovante qu'une entreprise
Une startup, de part son organisation (Pizza Team, Squads) présente l'avantage d'être beaucoup plus disruptive, innovante et rapide qu'une entreprise déjà bien établie (hors-bord versus paquebot).
De ces trois points, vous pouvez en conclure qu'investir dans une startup est par nature risqué mais avec un potentiel de gain très important. C'est un fait bien connu des investisseurs (gros risque, gros gain) et c'est aussi pour cela
qu'il faut être méticuleux quand au choix des start-up sur lesquelles vous investissez et surtout ne pas tout miser sur une même startup (ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier).
4 - Une Startup est plus "cool" en apparence qu'une entreprise
Tables de ping-pong, babyfoot,ambiance décontractée, Bureaux (Desks) personnalisés, cadre ludique, zones de détente, friandises et autres avantages en libre service, management libre (hiérarchie moins présente)..
Une startup se doit de liberer le potentiel créatif de ses collaborateurs car une startup par définition doit innover et pivoter pour trouver son product fit.
Je précise "en apparence" car derrière la coolitude des startups se cache des heures de travail sans relache et un stress omniprésent.
Investissement participatif: C'est quoi le Crowdfunding ?
Le crowdfunding, également appelé financement participatif, est un outil de financement en ligne et auprès du public pour les projets de startup / entreprises: création, reprise ou développement d’activité.
Grâce à internet, il est possible de solliciter des fonds auprès d’un large public via des plateformes de crowdfunding.
Le crowdfunding le plus connu reste le modèle de Dons sans contrepartie (récompense) : Les contributeurs font des donations “coup de cœur” sans attendre de retour financier. (exemples de plateformes; Ulule, KissKissBankBank)
Mais ce n'est pas le modèle le plus utilisé par les startups qui vont plutôt choisir un modèle d' Investissements au capital : Les contributeurs deviennent actionnaires de l’entreprise en échange de leur investissement.
Pour une startup, le crowdfunding présente trois avantages principaux :
- Lever des fonds (facilement)
- Constituer une communauté de soutien autour du projet
- Avoir des retours sur le projet qui font avancer
Pourquoi investir dans une Startup Française en crowdfunding participatif ?
Investir dans une start-up présente plusieurs avantages :
1 - Une Startup à un potentiel de rendement énorme
Comme vu précédemment, une startup vise a verrouiller un nouveau marché où il n'y a pas de concurrence. Une fois que cela est réalisé, sa valorisation fait un bond de géant car il devient l'acteur de réference.
C'est aussi un investissement risqué (gros risque, gros gain), il faut donc être très vigilant et se renseigner avant d'investir dans des startups (DYOR: do your own research).
2 - Vous participez au monde de demain
La majorité des nouvelles technologies sont apportés par des startups. En investissant dans les startup, vous agissez directement sur la feuille de route et pouvez choisir de financer des startups engagées (humain, sociétal, écologie, économie..).
3 - Vous diluez votre participation en crowdfunding
Le crowdfunding permet de diluer votre participation sur plusieurs startups et ainsi de ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier comme nous l'avons vu auparavant !
4 - Vous participez à l'économie locale
En choisissant des startups françaises, vous faites le choix du local et participez au développement économique de la France.
Les différentes plateformes d'investissement en Crowdfunding avec des Startups Françaises
Il existe de nombreuses plateformes permettant d'investir dans des Startups françaises.
Il existe trois méthodes principales permettant d'investir dans les startups :
| Méthode de Crowdfunding | Description | Avantages | Inconvénients |
|---|---|---|---|
| Crowdequity | Les investisseurs achètent des actions de la startup. |
|
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| Crowdlending | Les investisseurs prêtent de l'argent à la startup. |
|
|
| Crowdfunding Royalties | Les investisseurs investissent et reçoivent une partie du futur chiffre d'affaire de la startup. |
|
|
1 - Investissement Crowdfunding Equity Startup
Cela revient à acheter des actions et donc avoir des parts sociales dans la startup.
La plateforme d'investissement crée en général une filiale avec une prise de participation au prorata du montant investi.
Un représentant des actionnaires est défini par la plateforme pour les représenter lors des assemblés.
Les gains se font en dividendes versés par la plateforme ou en plus value lors de la cession des titres.
Plateformes connues : Wiseed, Tudigo, Happy Capital, Lita, SoWeFund, Anaxago ..
Avantages :
- sans limite dans le temps
- risque limité pour la startup
Inconvénients :
- dilution qui peut être forte pour le porteur de projet
- restriction dans le pouvoir du porteur de projet
- revenus irréguliers
2 - Investissement Crowdfunding Royalty Startup
Encore peu connu en France comparé à l'Angleterre par exemple, il s'agit d'une méthode avec de nombreux avantages.
Cela revient à avoir un droit en pourcentage sur le futur chiffre d'affaire de la startup pendant un certain nombre d'années.
Le reversement des royalties est réalisé plus régulièrement qu'en equity.
C'est le cas de la plateforme Cocote qui est une startup française en levée de fond par exemple ! =>
Vous souhaitez investir / soutenir une startup française engagée à haut potentiel (alternative Amazon) ? Cocote est actuellement en levée de fond avec WedoGood :
Investir dans la startup Cocote avec WeDoGood
Bonus Crowdfunding !
Nous faisons profiter à nos investisseurs de deux bonus sur notre levée de fonds actuellement en cours et garantie par WedoGood
BONUS TIMING: Plus vous investissez tôt et plus nous vous reverserons des cocos (5% du montant total est reversé à chaque palier), la monnaie de Cocote.com !
BONUS PARRAINAGE: Parrainez vos proches*, il auront droit à un bonus de 5 % sur leur montant investi et vous (le parrain) aurez droit à un bonus de 5 % de leur montant investi également qui vous sera reversé en cocos à chaque palier !
+ d'info sur le Parrainage Crowdfunding
Plateformes connues : WeDoGood
Avantages :
- revenus réguliers
- risque limité pour la startup (peu de CA -> peu de royalties a payer)
- liberté d'action pour le porteur de projet
Inconvénients :
- limité dans le temps
3 - Investissement Crowdfunding Lending Startup
On parle ici de Crownlending, il s'agit d'un prêt participatif avec un montant, une durée et des conditions de remboursement.
Plateformes connues : October, Les Entreprêteurs ..
Avantages :
- conditions connues a l'avance
- potentiel de rendement maitrisé
Inconvénients :
- risque important pour le porteur de projet.
- fiscalité peu avantageuse
- potentiel de rendement beaucoup plus faible
- limité dans le temps
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